केंद्रीय जांच ब्यूरो, वित्तीय सेवा विभाग के वरिष्ठ अधिकारियों और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के मुख्य सतर्कता अधिकारियों ने सोमवार (22 दिसंबर, 2025) को एक समन्वय बैठक की। | फोटो साभार: पीटीआई
केंद्रीय जांच ब्यूरो, वित्तीय सेवा विभाग के वरिष्ठ अधिकारियों और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के मुख्य सतर्कता अधिकारियों ने सोमवार (22 दिसंबर, 2025) को बैंक धोखाधड़ी जांच की समीक्षा और तेजी लाने के लिए एक समन्वय बैठक की।
चेन्नई में आयोजित बैठक में सीबीआई द्वारा जांच किए जा रहे लंबित मामलों और अंतर-विभागीय समन्वय को मजबूत करने के तरीकों पर ध्यान केंद्रित किया गया। साइबर धोखाधड़ी में बैंक खातों के दुरुपयोग और ऐसी प्रथाओं पर अंकुश लगाने के कदमों पर भी चर्चा की गई।
यह चर्चा जून 2025 में सीबीआई के ऑपरेशन चक्र V के बाद हुई, जिसके दौरान देश भर में 700 से अधिक बैंक शाखाओं में लगभग 8.5 लाख खच्चर बैंक खातों से जुड़ी खोजें की गईं। साइबर अपराध और तथाकथित डिजिटल गिरफ्तारी घोटालों से निपटने के उद्देश्य से चलाए गए इस ऑपरेशन में पांच राज्यों में 42 स्थानों पर तलाशी ली गई और नौ आरोपियों को गिरफ्तार किया गया।
एजेंसी के अनुसार, संगठित साइबर अपराधी नेटवर्क डिजिटल गिरफ्तारी घोटाले, प्रतिरूपण धोखाधड़ी, धोखाधड़ी वाले विज्ञापन, निवेश घोटाले और यूपीआई-आधारित धोखाधड़ी के लिए मूल खातों का उपयोग कर रहे थे।
सीबीआई ने कहा कि कुछ बैंक अधिकारियों, एजेंटों, एग्रीगेटर्स, बैंक संवाददाताओं, बिचौलियों और ई-मित्रों ने कमीशन और चूक के माध्यम से इन खातों को खोलने और संचालन की सुविधा प्रदान की।
एजेंसी ने पाया कि कई खाते केवाईसी मानदंडों, ग्राहक के उचित परिश्रम या प्रारंभिक जोखिम मूल्यांकन के उचित पालन के बिना खोले गए थे। कुछ मामलों में, सिस्टम-जनित संदिग्ध लेनदेन अलर्ट के बावजूद शाखा प्रबंधक उचित परिश्रम बढ़ाने में विफल रहे। कुछ बैंकों ने ग्राहकों के पते सत्यापित करने के लिए पावती या धन्यवाद पत्र भी नहीं भेजे।
गिरफ्तार किए गए लोगों में बिचौलिए, एजेंट, एग्रीगेटर, खाताधारक और बैंक संवाददाता शामिल थे। उसी महीने के दौरान, सीबीआई ने साइबर आपराधिक नेटवर्क को पूर्व-सक्रिय सिम कार्ड और मूल बैंक खातों की आपूर्ति करने के आरोपी मुंबई स्थित एक व्यक्ति को भी गिरफ्तार किया।
सोमवार की बैठक में, वरिष्ठ सीबीआई अधिकारियों और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के प्रतिनिधियों ने परिचालन चुनौतियों पर प्रकाश डालते हुए विस्तृत प्रस्तुतियाँ दीं। मामले-विशिष्ट मुद्दों पर चर्चा की गई, और जांच और अभियोजन में तेजी लाने के लिए कदमों पर सहमति व्यक्त की गई।
भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम के तहत पूर्व अनुमोदन और अभियोजन मंजूरी प्राप्त करने के लिए प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने के भी प्रयास किए गए। सीबीआई ने कहा कि बैंकों के साथ कई लंबित मुद्दों का समाधान किया गया और प्रतिभागियों ने प्रक्रियात्मक बाधाओं को दूर करने और संस्थागत समन्वय को मजबूत करने के लिए संरचित जुड़ाव बनाए रखने पर सहमति व्यक्त की।
प्रकाशित – 22 दिसंबर, 2025 11:21 अपराह्न IST
